澳洲联邦银行再次下调ATM限额

澳洲联邦银行（CBA）宣布，从下月起，客户每天通过ATM存款限额将从2万减半至1万澳元，此举旨在加强打击洗钱等金融犯罪的银行制度。

 

据悉尼晨锋报报导，联邦银行此举是为了应对客户洗钱的风险。四个月前，该银行规定客户每日通过自动取款机存入的现金数额最多为2万澳元。

新的限制是对金融犯罪监管机构——澳洲交易报告与分析中心（Austrac）采取的法律行动所做出的响应。去年8月，该中心指控联邦银行一再违反反洗钱和反恐金融法，未能将可疑的交易按规定上报，违规次数多达5万多次。

联邦银行已承认了一些违规行为，目前该银行正在修改系统以检测可疑的现金流动。

该银行的发言人说：「实施现金存款限额完善了我们的报告义务，包括上报我们的网络中所进行的任何可疑交易以及每笔现金存款达到1万澳元或以上的交易。」

他表示，严格每日存款上限是为了进一步加强银行的反洗钱和反恐怖主义融资的工作。

尽管其它银行的单笔现金存入数额有低于联邦银行的，但联邦银行认为它们是首家限定每日总数额为1万澳元的银行，因为其竞争对手银行对每日多笔交易的存入总额并没有限制。

联邦银行表示，新的上限将从下个月开始生效，适用于商业客户和个人客户。

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